美股券商Interactive Brokers评测｜优缺点、佣金、安全性分析

投资者进入美国股市，开设美股交易户口时首先会接触的券商，肯定是盈透证券Interactive Brokers 和德美利证券TD Ameritrade 这两家历史悠久、规模庞大的证券商。

盈透证券Interactive Brokers（IB）是全球规模最大的证券服务商，被Investopedia、StockBrokers.com、BrokerChooser 评比为2022年度最佳互联网券商第一名，享誉盛名。IB 的特色是提供多达135个市场的证券交易服务，涵盖33个国家和地区，23种货币，可交易金融商品包括股票、ETFs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金等，而且提供中文介面与中文客服支援。

Interactive Brokers背景

盈透证券Interactive Brokers 是全球规模最大的证券服务商，在新加坡设有Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd 分公司，是业界知名的「低成本券商」，提供市场最低佣金，让投资者以最低的成本获得最大的投资回报。

1977年Interactive Brokers 集团董事长Thomas Peterffy 在美国股票交易所（AMEX）购买席位并成为会员，开始进行股票期权交易，并在1993年正式成立Interactive Brokers。2007年，Interactive Brokers LLC 在美国纳斯达克交易所挂牌上市（NASDAQ: IBKR），受美国证券交易委员会（SEC）和美国金融业管理局（FINRA）监管。

Interactive Brokers 的核心竞争优势是提供多达135个市场的证券交易服务，涵盖33个国家和地区，如美国、英国、香港、新加坡、日本、澳洲、印度和其他欧洲国家，并支持使用23种货币。用户只要一个投资账户，即可交易金融商品包括股票、ETFs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金等。

此外，Interactive Brokers 在2021年9月正式开放加密货币交易，用户可在IB 交易比特币（Bitcoin）、以太币（Ethereum）、莱特币（Litecoin）和比特币现金（Bitcoin Cash）。

交易平台Trader Workstation（TWS）功能丰富，提供深度分析、自定义投资策略等功能，满足新手到专业活跃交易员的需求。

IBKR LITE vs. IBKR PRO

Interactive Brokers 共有两种投资账户：IBKR LITE 和IBKR PRO。

IBKR LITE 账户是精简版IBKR，在2019年推出，目标客户是普通投资者、新手投资者，以及对最佳订单价格不在乎的投资者。LITE 用户能够以零佣金交易美国股票和ETFs ，没有账户最低要求和账户闲置费，账户内的闲置现金能获取高额利息，并且能够免费获得美国交易所挂牌股票数据。

不过，IBKR LITE 暂时只对美国和印度的散户投资者开放。马来西亚、新加坡、台湾等其他国家和地区用户只可使用IBKR PRO 账户（IBKR 专业版）。

IBKR PRO 账户是专业版IBKR，为了和IBKR LITE 有所区别而加入「PRO」名称，目标客户是高级和专业投资者，PRO 用户可以享受Interactive Brokers Smart Routing 订单智能传递技术，以获得最佳价格执行订单，最大程度提升投资回报。

IBKR PRO 交易美国股票和ETFs，佣金是每股0.005美元，单笔交易最低1美元。对小订单（股数在数百股内）来说，IBKR PRO 的佣金费率十分有吸引力，不过假如交易的股数较高，佣金会是一笔不小的成本。

Interactive Brokers优点

券商规模庞大，享誉盛名

Interactive Brokers 是全球规模最大，排名第一的证券服务商，成立于1993年，至今已有29年历史。Interactive Brokers 连续四年被巴伦周刊（Barron's）评比为最佳互联网券商第一名，也获得Investopedia、StockBrokers.com、BrokerChooser 评比为2022年度最佳互联网券商第一名，享誉盛名。

此外，Interactive Brokers 还是全球许多券商的上手券商，比如Rakuten Trade 的美股交易就是接入Interactive Brokers，由Rakuten Trade 将你的订单转给Interactive Brokers 下单。

因此使用Interactive Brokers 非常安全可靠，不太需要担心会由安全性或券商倒闭的风险。

全线上开户快捷方便，没有开户最低门槛

如今全线上开户几乎已经成为券商的标配，Interactive Brokers 同样能在线上注册与开户，开户不需要费用，也没有开户的最低入金门槛。在开户时，用户可用中文介面填写资料，有简体中文和繁体中文的选项，任何问题也可随时询问中文客服。

开户成功后，可选择使用Client Portal 网页版、Trader Workstation 桌面版、IBKR Mobile 手机版、IBKR APIs 执行户口管理、买卖交易、出入金、查询行情报价、进行投资分析等。

可参与交易全球135个资本市场和投资产品

Interactive Brokers 主打一个账户交易全球，用户可参与交易多达135个市场，涵盖33个国家和地区，如美国、加拿大、墨西哥、英国、新加坡、香港、澳洲、日本、印度、德国、法国、瑞典等，并支持使用23种货币。

可交易金融商品包括股票、ETFs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金等。此外，还能交易加密货币，包括比特币、以太币、莱特币和比特币现金。

Interactive Brokers 支持美股盘前盘后交易。

最低成本券商，美股佣金低至每股0.005美元

Interactive Brokers 有「最低成本券商」的美称，交易美股和ETFs，IBKR Lite 用户享有零佣金；IBKR Pro 用户的佣金是每股0.005美元，单笔交易最低1美元，而且不征收平台费，可说是市场上最低成本的券商之一（仅次于TD Ameritrade 和Firstrade），极具价格优势。

进阶交易平台功能，专业程度高

Interactive Brokers 的交易平台功能丰富而全面，提供深度分析、自定义投资策略等功能，满足新手到专业活跃交易员的需求，在业界相当有名气。

用户可选择透过Client Portal 网页版、Trader Workstation（TWS）桌面版、IBKR Mobile 手机版、IBKR APIs 访问Interactive Brokers 交易平台。

Client Portal 网页版：相对简单的网页版交易平台，适合初学者、新手投资者使用，可查询投资标的的实时报价行情、财务信息、交易买卖、管理投资组合、在不同的时间轴上制定图表、使用股票筛选器、阅读最新市场消息、财经日历、分析师研究报告等。

Trader Workstation（TWS）桌面版：TWS 是Interactive Brokers 的旗舰交易平台，被评为最佳交易平台，提供多种进阶交易工具和分析功能，专为需要交易多种产品、对功能和灵活性有较高要求的活跃交易者而设计，专业程度高，包括：

• 超过100种订单和算法
• 通过TWS Mosaic（TWS魔方）自定义访问介面（交易、管理订单、使用图表、观察名单、技术分析等）
• 获取来自Reuters、Dow Jones、flyonthewall.com 等的实时新闻
• 阅读Morningstar、Zacks 等分析师研究报告
• 风险管理工具：IB Risk Navigator ^sm、期权分析Options Analytics、高级期权分析工具Model Navigator
• 进阶交易和分析工具：Options Strategy Lab、Volatility Lab、FXTrader、Social Market Analytics'、SpreadTrader、OptionTrader、Market Scanners、Advanced Fixed Income Scanner、Strategy Builder、Portfolio Builder 等等

支持交易零股Fractional Share

Interactive Brokers 是少数提供美国股票Fractional Trading 的券商，让用户交易碎股（Fractional Share），也就是小于一股（或最低交易单位门槛）的股票，又称零股交易。举个例子，用户可以买进0.1股的Tesla、0.3股的Microsoft。零股交易能增加投资组合的多元性，特别适合小资金投资者，不需要一次性投入大笔资金，也能参与交易基本面强劲但股价相对较高的股票（比如蓝筹股）。

Interactive Brokers缺点

交易平台介面相对复杂

Trader Workstation（TWS）桌面版集合了各种投资产品和功能，因此交易介面相对复杂，新手的学习成本比较高，初次使用可能会不知从何处下手，需要花费不少时间摸索和磨合，但只要上手后问题就不大。

新手投资者可以考虑从相对简单的Client Portal 网页版开始使用，执行下单交易，再抽出时间学习使用TWS 桌面版。

在线客服回应较缓慢

Interactive Brokers 有中文客户服务，但在线客服的回应较慢，需要给一些耐心。

非零佣金交易

这里主要针对IBKR Pro 账户，虽然佣金低至每股0.005美元，单笔交易最低1美元，依然是一项不可忽视的投资成本。假如投资者追求零佣金交易，可考虑另一家老牌美国券商TD Ameritrade。

使用Interactive Brokers投资安全合法吗？

使用Interactive Brokers 投资是安全和合法的。Interactive Brokers 是美国上市公司，在加拿大、英国、澳洲、香港、新加坡、日本、印度等国家均设有分公司，取得该国的资本市场运营执照，受到合法监管，并严格遵守该国的监管法律。此外，Interactive Brokers执行严格的资产隔离政策，将用户和券商的资产区隔开来。

Interactive Brokers LLC 受到美国证券交易委员会（SEC）和美国金融业管理局（FINRA）监管，同时是美国证券投资保障公司（SIPC）成员。SIPC 为用户提供最高保障金额高达50万美元，包括现金25万美元的账户保障。

Interactive Brokers UK Limited 受到英国金融行为监管局（FCA）监管与授权，注册号码208159；

Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. 受到澳大利亚证券投资委员会（ASIC）监管，注册号码AFSL: 453554；

Interactive Brokers Hong Kong Limited 受到香港证监会（SFC）监管；

Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. 受到新加坡金融管理局（MAS）监管，注册编号CMS100917；

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